İnternet ve mobil uygulamalar üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık yöntemleri her geçen gün çeşitlenirken, son dönemde en sık rastlanan yöntemlerden biri de IBAN üzerinden yapılan para transferleri oldu.
Dolandırıcılar, çoğu zaman tanıdık veya güven veren kişiler aracılığıyla vatandaşlara ulaşıp “Hesabım geçici olarak bloke oldu”, “Acil ödeme yapmam gerekiyor” gibi gerekçelerle kendi paralarını başkasının hesabına gönderip oradan başka bir hesaba aktarılmasını istiyor.
AMAÇ: PARANIN İZİNİ KAYBETTİRMEK
Uzmanlara göre bu yöntem, özellikle yasa dışı bahis ve kumar gelirlerinin aklanmasında sıkça kullanılıyor. Para, farklı kişilerin hesapları arasında dolaştırılarak kaynağı gizlenmeye çalışılıyor.
Ancak para transferine aracılık eden hesap sahibi, işlemi iyi niyetle yapmış olsa bile hukuki süreçte sorumlulukla karşı karşıya kalabiliyor.
HESAP SAHİPLERİ RİSK ALTINDA
Dolandırıcılık şebekeleri, hesaplarını kullandıkları kişileri çoğu zaman yaptıkları işlemin suç kapsamına girebileceği konusunda bilgilendirmiyor. Fakat yürütülen soruşturmalarda para trafiğinin geçtiği hesap sahipleri de inceleme altına alınıyor ve ciddi cezalarla karşılaşabiliyor.
UZMANLARDAN KRİTİK UYARI
Uzmanlar, vatandaşların başkasına ait para transferlerine aracılık etmemesi ve IBAN bilgilerini tanımadıkları kişilerle paylaşmaması gerektiğini vurguluyor. Şüpheli para talepleriyle karşılaşıldığında ise bankayla veya güvenlik birimleriyle iletişime geçilmesi öneriliyor.
Yetkililer, “Masum bir yardım gibi görünen talepler, kişiyi farkında olmadan suç zincirinin bir parçası haline getirebilir” uyarısında bulunuyor.