Mali Suçları Araştırma Kurulu, finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı para transferlerini daha yakından izlemek amacıyla yeni bir düzenlemeyi hayata geçirdi.
Düzenleme kapsamında internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferleri daha detaylı şekilde denetlenecek. Amaç, finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve şüpheli para hareketlerini daha hızlı tespit etmek.
AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU LİMİTİ 400 BİN TL
Düzenlemenin ilk aşamasında günlük açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin TL olarak duyurulmuştu. Yapılan yeni değerlendirmeler sonrasında bu limit 400 bin TL’ye çıkarıldı.
Buna göre gün içinde tek seferde veya parça parça gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde, işlemi yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazması zorunlu olacak.
Açıklama bölümünün boş bırakılması veya girilen bilginin yetersiz görülmesi durumunda transfer işlemi onaylanmayacak.
PARA TRANSFERLERİNDE YENİ İŞLEM KATEGORİLERİ
Yeni sistemle birlikte para transferlerinde işlem nedeninin daha açık şekilde belirtilmesi amacıyla bazı işlem kategorileri de eklendi. Kullanıcılar transfer işlemi sırasında şu seçeneklerden birini tercih edebilecek:
-
Gayrimenkul alımı
-
Araç alımı
-
Borç ödeme
-
Bağış
-
Sigorta ve sağlık harcamaları
-
Kripto varlık işlemleri
-
Şans oyunu ödemeleri
-
Danışmanlık hizmetleri
“DİĞER” SEÇENEĞİNDE EK AÇIKLAMA TALEBİ
Transfer sırasında “diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneğinin işaretlenmesi durumunda sistem ek açıklama talep edebilecek.
Bu uygulamayla finansal işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin daha hızlı şekilde tespit edilmesi hedefleniyor.
YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERE EK BİLDİRİM
Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki transferlerle sınırlı değil. Daha yüksek tutarlı işlemler için de ek bildirim ve belge yükümlülükleri getirildi.
Buna göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması zorunlu olacak.