Bazı işletmelerin POS cihazı kullanmak yerine müşterilerini doğrudan banka hesabına para göndermeye yönlendirdiğine dikkat çeken uzmanlar, bu yöntemin tüketici açısından ispat sorunu doğurabileceğini vurguluyor. Fiş ya da fatura düzenlenmemesi durumunda, ileride yaşanabilecek bir uyuşmazlıkta ödemenin hangi hizmet veya ürün için yapıldığının kanıtlanması zorlaşabiliyor.
Daha da önemlisi, para gönderilen IBAN’ın suç gelirleri kapsamında izlenen ya da soruşturma altında bulunan bir hesaba ait olması halinde, gönderici kişi de incelemeye takılabiliyor. Hukukçular, kişinin kötü niyeti olmasa dahi, şüpheli para hareketleri nedeniyle savcılık veya banka nezdinde açıklama yapmak zorunda kalabileceğini ifade ediyor.
Bu tür durumlarda vatandaşın mağduriyet yaşayabildiğini belirten uzmanlar, özellikle tanınmayan kişi ve işletmelere yapılan ödemelerde hesap sahibinin doğruluğunun teyit edilmesini öneriyor.
