Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Yeni düzenlemeyle finans kuruluşlarının uyum ve denetim süreçlerinde çeşitli değişiklikler yapılırken, vatandaşların bankacılık işlemlerinde karşılaştığı bazı parasal eşikler de yeniden belirlendi.
KİMLİK TESPİTİ İÇİN YENİ SINIRLAR
Düzenlemeyle kimlik tespitini gerektiren işlemlerdeki parasal limitler iki katına çıkarıldı.
Daha önce 185 bin TL olan temel kimlik tespiti sınırı 370 bin TL’ye yükseltildi. Bazı işlemlerde uygulanan 15 bin TL’lik alt eşik ise 30 bin TL olarak belirlendi.
Böylece belirlenen tutarların altında kalan bazı finansal işlemlerde kimlik tespitine ilişkin uygulamalar daha esnek hale getirildi.
DİJİTAL BANKACILIKTA ISLAK İMZA ŞARTI ESNETİLDİ
İnternet ve mobil bankacılık işlemlerinde de yeni bir uygulamaya gidildi.
Müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık şifreyle (OTP) gerçekleştirilen işlemlerde, finans kuruluşları ayrıca ıslak imza örneği istemeyebilecek.
Ancak bu uygulamanın kullanılabilmesi için doğrulama yönteminin işlemin risk seviyesiyle uyumlu olması, müşterinin kimliğinin yeterli güvenceyle doğrulanması ve yetkisiz erişimlere karşı gerekli güvenlik önlemlerinin bulunması gerekecek.
