Kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemeyle kuyumcular başta olmak üzere bazı finansal işlemlerde kimlik tespiti sınırları değiştirildi.
Yönetmelikte yapılan değişiklikle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren sınır 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
Buna göre, tek bir işlemin ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370 bin lira veya üzerinde olması halinde müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması zorunlu olacak. Müşteri adına işlem yapan kişilerin de kimlik bilgilerinin tespit edilmesi gerekecek.
ELEKTRONİK TRANSFERLERDE SINIR 30 BİN LİRA
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanan parasal sınır da 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
Düzenlemeyle bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuların tabi olduğu kimlik tespiti kurallarında değişikliğe gidildi.
SMS İLE KİMLİK DOĞRULAMAYA DÜZENLEME
Finans kuruluşlarının internet ve mobil uygulamalar üzerinden yaptığı müşteri doğrulama işlemlerinde de yeni bir yöntem tanımlandı.
Daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS kodu ile kimlik doğrulaması yapılabilecek. Bu yöntemde müşteriden ayrıca imza örneği alınması gerekmeyecek.
